10월말 기준 일임형ISA MP 누적수익률이 평균 3.13%로 집계됐다.
한국금융투자협회는 일임형ISA 출시 3개월 경과 25사 204개 MP(증권 15사 126개, 은행 10사 78개)를 분석한 결과 이같이 나타났다고 3일 밝혔다.
협회는 "이는 미․중 무역갈등과 미국 금리인상 기조 등으로 글로벌 금융시장 및 국내 증시가 동반 하락한 영향으로 보인다"고 설명했다.
한편, MP별로는 현대차증권의 고수익추구형(초고위험)이 누적수익률 19.46%로 전체 수익률 1위에 올랐으며, 회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 8.97%,1위로 집계됐다.
대상 MP(총 204개) 중 약 18%에 해당하는 36개의 MP가 5%를 초과하는 高 수익률을 기록한 가운데, 약 50%인 101개 MP는 3%를 초과하는 준수한 수익률을 기록했다.
유형별로는, 초고위험이 최대 19.46%에 이르는 높은 수익률을 기록(최저 –9.77%)하며 25개 MP 평균수익률이 4.90%로 가장 높았고, 이어서 고위험 3.63%, 초저위험 3.25%, 저위험 2.71%, 중위험 2.11% 등의 순으로 수익률을 기록했다.
업권별로는, 증권의 누적수익률이 평균 3.92%를 기록하며 은행의 1.85%에 비해 약 2배(+2.07%p) 이상 높았다.
금융회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 13.8%, 고위험 10.6% 등으로 전체 누적평균 9.0%를 기록 (판매사 전체 1위)했다.
이어서 메리츠종금증권 7.7%, DB금융투자 7.1%, KB증권 5.2%, 키움증권 4.8% 등의 순으로 우수한 성과를 기록했다.
은행권에서는 대구은행이 고위험 7.9%, 중위험 2.7% 등으로 집계, 전체 누적평균 4.3%로 가장 우수한 성과를 기록했으며, 이어서 우리은행 3.4%, NH농협은행 2.7%, 부산은행 2.5%, 경남은행 2.4% 등의 순으로 집계됐다.
초고위험 형에서는 현대차증권의 ‘고수익추구형 A1(선진국형)’ MP가 미국 배당주 30%, 선진국 하이일드 30%, 글로벌 펀드 20%, 유럽 투자신탁20% 등의 자산배분을 통해 출시이후 수익률 19.46%로 전체 1위를 기록햇다.
고위험 형에서는 현대차증권의 '수익추구형 A2(선진국형)' MP가 선진국 펀드 25%, 배당인컴 30%, 소비재 펀드 25%, 4차산업 20% 등의 투자로 출시이후 16.31%의 높은 수익을 기록했다.
중위험 형에서는 NH투자증권 'QV 중립 Active' MP가 국내주식 14%, 해외주식 23%, MMF 10% 등의 투자로 출시이후 10.81%의 고수익을 기록한 것으로 나타났다.
저위험 형에서는 NH투자증권 'QV 안정추구 Active' MP가 국내채권 51%, 해외 대체투자 24% 등의 투자로 7.43%의 고수익을 기록했다.
초저위험 형에서는 키움증권의 '원금지급추구형플러스' MP가 지수형 ELB 중심 투자로 4.99%의 안정적인 수익률을 기록했다.
초고위험 형에서도 현대차증권의 '고수익추구형 A1(선진국형)' MP가 누적수익률에 이어 6개월 간 –2.24%의 수익률을 기록한 것으로 나타났다.
고위험형에서는 우리은행의 '글로벌인컴 ISA (적극투자형)' MP가 국내 회사채 펀드 30%, 해외 멀티에셋 30%, 리츠 15% 등의 투자로 6개월 간 0.14%의 수익률을 기록했다.
중위험 형에서는 DB금융투자의 '베테랑 중위험' MP가 국내 채권형 펀드 37%, 해외 주식형 펀드 18%, 해외 채권형&혼합형 23%, RP 17% 등의 투자로 6개월 간 –0.71%의 수익률을 기록했다.
저위험 형에서는 우리은행의 '우량채 ISA (안정추구형)' MP가 국내 회사채 펀드 45%, 국내 국공채 펀드 45%, MMF 10% 등의 투자로 6개월 간 1.36%의 수익률을 기록했다.
초저위험 형에서는 메리츠종금증권 '이자소득형 A' MP가 MMF 70%, RP 28%, 기타 2% 등의 투자로 6개월 간 1.49%의 수익을 기록했다.
한국금융투자협회는 일임형ISA 출시 3개월 경과 25사 204개 MP(증권 15사 126개, 은행 10사 78개)를 분석한 결과 이같이 나타났다고 3일 밝혔다.
협회는 "이는 미․중 무역갈등과 미국 금리인상 기조 등으로 글로벌 금융시장 및 국내 증시가 동반 하락한 영향으로 보인다"고 설명했다.
▲ 금융투자협회(사진=황병우 기자) |
한편, MP별로는 현대차증권의 고수익추구형(초고위험)이 누적수익률 19.46%로 전체 수익률 1위에 올랐으며, 회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 8.97%,1위로 집계됐다.
대상 MP(총 204개) 중 약 18%에 해당하는 36개의 MP가 5%를 초과하는 高 수익률을 기록한 가운데, 약 50%인 101개 MP는 3%를 초과하는 준수한 수익률을 기록했다.
유형별로는, 초고위험이 최대 19.46%에 이르는 높은 수익률을 기록(최저 –9.77%)하며 25개 MP 평균수익률이 4.90%로 가장 높았고, 이어서 고위험 3.63%, 초저위험 3.25%, 저위험 2.71%, 중위험 2.11% 등의 순으로 수익률을 기록했다.
업권별로는, 증권의 누적수익률이 평균 3.92%를 기록하며 은행의 1.85%에 비해 약 2배(+2.07%p) 이상 높았다.
금융회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 13.8%, 고위험 10.6% 등으로 전체 누적평균 9.0%를 기록 (판매사 전체 1위)했다.
이어서 메리츠종금증권 7.7%, DB금융투자 7.1%, KB증권 5.2%, 키움증권 4.8% 등의 순으로 우수한 성과를 기록했다.
▲ 금융투자협회 |
은행권에서는 대구은행이 고위험 7.9%, 중위험 2.7% 등으로 집계, 전체 누적평균 4.3%로 가장 우수한 성과를 기록했으며, 이어서 우리은행 3.4%, NH농협은행 2.7%, 부산은행 2.5%, 경남은행 2.4% 등의 순으로 집계됐다.
초고위험 형에서는 현대차증권의 ‘고수익추구형 A1(선진국형)’ MP가 미국 배당주 30%, 선진국 하이일드 30%, 글로벌 펀드 20%, 유럽 투자신탁20% 등의 자산배분을 통해 출시이후 수익률 19.46%로 전체 1위를 기록햇다.
고위험 형에서는 현대차증권의 '수익추구형 A2(선진국형)' MP가 선진국 펀드 25%, 배당인컴 30%, 소비재 펀드 25%, 4차산업 20% 등의 투자로 출시이후 16.31%의 높은 수익을 기록했다.
중위험 형에서는 NH투자증권 'QV 중립 Active' MP가 국내주식 14%, 해외주식 23%, MMF 10% 등의 투자로 출시이후 10.81%의 고수익을 기록한 것으로 나타났다.
저위험 형에서는 NH투자증권 'QV 안정추구 Active' MP가 국내채권 51%, 해외 대체투자 24% 등의 투자로 7.43%의 고수익을 기록했다.
초저위험 형에서는 키움증권의 '원금지급추구형플러스' MP가 지수형 ELB 중심 투자로 4.99%의 안정적인 수익률을 기록했다.
초고위험 형에서도 현대차증권의 '고수익추구형 A1(선진국형)' MP가 누적수익률에 이어 6개월 간 –2.24%의 수익률을 기록한 것으로 나타났다.
고위험형에서는 우리은행의 '글로벌인컴 ISA (적극투자형)' MP가 국내 회사채 펀드 30%, 해외 멀티에셋 30%, 리츠 15% 등의 투자로 6개월 간 0.14%의 수익률을 기록했다.
중위험 형에서는 DB금융투자의 '베테랑 중위험' MP가 국내 채권형 펀드 37%, 해외 주식형 펀드 18%, 해외 채권형&혼합형 23%, RP 17% 등의 투자로 6개월 간 –0.71%의 수익률을 기록했다.
저위험 형에서는 우리은행의 '우량채 ISA (안정추구형)' MP가 국내 회사채 펀드 45%, 국내 국공채 펀드 45%, MMF 10% 등의 투자로 6개월 간 1.36%의 수익률을 기록했다.
초저위험 형에서는 메리츠종금증권 '이자소득형 A' MP가 MMF 70%, RP 28%, 기타 2% 등의 투자로 6개월 간 1.49%의 수익을 기록했다.
▲ 금융투자협회 |
저작권자 © 파이낸셜신문 무단전재 및 재배포 금지