우리은행, 이상징후 검사시스템 오픈…금융사고 선제적 예방

우리은행이 선제적 금융사고 예방과 내부통제 혁신방안의 일환으로 금융사고 패턴을 이용해 이상징후를 탐지하는 이상징후 검사시스템(Fraud Detection System, FDS)’를 오픈한다고 24일 밝혔다.

해당 시스템에는 대출 취급시 연소득 허위 입력, 허위 자금용도 증빙자료 제출, 고객 몰래 정기예금 해지 후 편취 등 기존에 발생했던 사고 사례나 사고 취약 유형에 대해 대량의 거래 데이터를 분석하는 시나리오 기반 부정거래 검사시스템이 도입됐다.

이를 기반으로 영업점 업무 마감 시간 이후 특정한 이상 거래 징후 등을 탐지할 수 있는 행동 패턴 시나리오를 생성해 동일 유형의 사고가 다시 발생하는 것을 효과적으로 방지할 수 있다는 게 우리은행의 설명이다.

이러한 행동 패턴 시나리오에 따라 이상거래가 발생할 경우, 검사시스템 모니터링을 통해 거래가 탐지되고, 담당 검사역에게 알림과 자료를 보내 즉시 검사에 착수할 수 있게 된다. 우리은행은 이를 통해 영업점의 다양한 거래에서 발생할 수 있는 사고를 선제적으로 예방할 수 있을 것으로 기대 중이다.

앞서 우리은행은 금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성, 내부통제 DB(Data Base) 구축, 모니터링 시각화 대시보드를 개발한 바 있다. 이에 더해 이번 FDS 시스템 오픈으로 고위험 시나리오 기반 최신 데이터를 추출해 검사에 활용하는 일련의 프로세스를 구축했다.

우리은행은 FDX 구축이 은행 통합 내부통제 체계 구축을 위한 선행 단계라며, 이번에 활용된 행동 패턴 시나리오가 향후 AI를 기반으로 한 통합 시스템 구축에 있어 중요한 초석이 될 것으로 보고 있다. 이를 위해 지속적으로 데이터를 축적해 FDS 시스템을 고도화해 나갈 계획이다.

우리은행 관계자는 "이번 금융사고 패턴 기반 ‘FDS’는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고를 선제적으로 예방하고, 금융사고 모니터링을 통해 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다"며, "FDS를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것"이라고 말했다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]