국회 정무위 소속 유원일의원(창조한국당)이 2011년 국정감사를 위해 산업은행으로부터 제출받은 ‘KDB브라질 펀드 투자 및 손익 현황’ 자료에 따르면, 산업은행 해외 현지법인인 ‘KDB브라질’이 2007년, 2009년 현지 펀드 2개에 잘못 투자했다가 977억원의 대규모 손실을 입었음이 (지난 해 국감에 이어) 최종 확인됐다.

산업은행 제출자료에 따르면, ‘KDB브라질’은 2008.10.3일 Agro펀드(농산물, 전기, 전자, 정유 투자)에 6,484만3천불(원화 713억2730만원, 환율 1,110원 계산)을 투자했다가, -4,278만7천불(470억657만원, 환율 1,100원 계산)의 손해를 봤고, 2009.12.16일에는 Madri펀드(옥수수, 사탕수수 바이오에탄올 투자)에 1억3,286만7천불(1,461억5,370만원, 환율 1,100원 계산)을 투자했다가 -4,610만2천불(507억1,220만원, 환율 1,100원 계산)의 손실을 기록했다. 둘을 더하면 977억1,877만원의 거액이다.

이런 거액의 투자손실로 인해 ‘KDB브라질’은 2007년 368만9천달러(34억6,100만원)이던 단기순이익이 2008년 149만달러(18억2,800만원)로 줄었고, 2009년에는 -2,921만4천달러(341억,1,000만원) 손실을 기록했으며, 2010년에도 -1억2,618만8천달러(1,437억1,600만원)의 손실을 기록했다.

이에 산업은행은 2010년 1.13～1.25 ‘KDB브라질’에 대해 자체감사를 벌여, 24명(본국 6명, 현지 18명) 직원 중 2명 면직, 주의촉구 4명, 주의통보 1명, 주의 1건, 개선 11건, 의견통보 3건의 중징계를 내렸다. 담당 임원도 옷을 벗었고, 이후 산은은 지금까지 부실투자 책임자에게 손실액에 대한 구상권 청구소송을 진행 중이다.

이에 유원일의원은 “산은이 이번 KDB브라질의 부실투자 사례를 통해, ▲투자은행과 머니게임에 본질적으로 내재된 ‘투기’의 위험성에 대해 깨닫고 교훈을 얻어야 한다”고 주장했다. 또, “▲트레이더 한 사람이 산업은행 전체의 운명을 가를 수도 있다”는 교훈도 얻어야 한다고 주장했다.

유원일의원은 “1995년, 230년 전통(1762년 창업)의 영국 베어링은행이 한 사람의 트레이더에 의해 망했는데, 그것도 영국 본점이 아니고, 싱가포르지점의 트레이더 ‘닉 리슨’ 한 사람 때문에 망한 것”이라며, “산은이 KDB브라질 사례에서 교훈을 얻지 못하면, 앞으로 산은에서도 이런 일이 일어날 수 있다”고 주장했다.

유원일의원은 행동경제학의 선구자로 노벨 경제학상 수상자인 대니얼 카너먼 교수의 연구를 들어, “카너먼 이전에는 ‘인간은 합리적’이라고 믿었지만, 카너먼은 ‘인간은 이익 앞에서는 위험회피적이지만, 손실 앞에서는 위험추수적으로 바뀌면서 일관성을 상실한다’는 사실이 밝혀졌다”며, “트레이더 한 사람이, 직원 한 사람이 산업은행 전체의 운명을 가를 수도 있다”고 강조했다.

또, 유원일의원은 “2009년 국정감사에서 황영기 전 우리은행장의 CDO 파생상품 투자손실이 이슈가 됐다”며, “당시 ▲황영기씨는 미국 투자은행들이 파는 파생상품이 얼마나 위험한지도 모르고 막대한 투자를 했다가, ▲황영기씨 한 사람의 잘못된 판단으로 우리은행은 1조5천억원의 막대한 손실을 입었다”고 강조했다.

따라서 유원일의원은 “‘KDB브라질’의 투자손실 사례를 보면 산업은행 임직원들이 ▲투기의 위험성에 대한 이해, ▲트레이더로서의 기본소양과 판단능력, ▲도덕성에 대한 자기검열 등에 있어 인식과 준비가 부족함을 보여준다”고 지적하고, 대책으로 “산은이 국내에서나 해외진출에 앞서, 임직원들에게 투자은행과 머니게임의 위험성부터 철저히 교육해야 한다”고 강조했다.

이어 유원일의원은 “지금은 글로벌 금융위기가 재발하여 상당기간 지속될 것으로 판단되는 위험한 국면”이라며, “산은도 위험투자보다는 안정성 위주의 행보가 필요하다”고 강조했다.

유원일의원은 “베어링은행이 한순간에 망한 이유도 ▲영국 금융당국의 무능한 감독시스템과 ▲은행 자체의 부실한 내부통제시스템 때문”이라고 강조하고, 따라서 “산업은행은 이번 사건 관련 책임자에게 철저한 책임을 묻고 구상권을 행사해서, 두 번 다시 헛다리 투자가 나오지 않도록 해야 한다”고 주장했다.

KDB브라질 자본?출자금, 당기순이익, 직원수 현황 (2006년 설립)

(단위 : 백만원, 명)
구 분		2006	2007	2008	2009	2010	‘11.6월
자본금		29,362	35,769	36,338	45,284	119,966	224,425
출자금		0	36,848	0	0	68,334	97,029
당기순이익		1,701	3,461	1,828	-34,110	-143,716	3,561
인건비		930	2,189	2,777	3,770	4,114	2,263
직 원 수	1급	0	1	1	0	0	0
	2급	1	0	0	1	1	1
	3급	1	2	4	2	4	4
	4급	3	2	1	2	1	1
	본국	5	5	6	5	6	6
	현지	9	10	11	16	18	21
	합계	14	15	17	21	24	27

출처 산업은행

최근 5년간 KDB브라질 당기순이익 현황

(단위 : U$천)
구 분	‘07	‘08	‘09	‘10	‘11.6월
순이자수입 순수수료수입 기타영업손익 일반관리비 법인세 당기순이익	9,182 1,675 △602 4,365 2,201 3,689	27,282 1,915 △23,767 3,570 370 1,490	24,213 33 △53,459 5,597 △5,596 △29,214	22,429 74 △142,866 5,825 - △126,188	1,614 -29 7,148 3,235 2,195 3,303

출처 : 산업은행

KDB브라질 펀드 투자 및 손익 현황

(단위 : U$천)
점포명	펀드명	투자연월일	투자금액	손익
KDB 브라질	Sabemi	2007-05-04	38,444	13,283
	Omni	2007-07-19	19,428	6,965
	Trendbank Fomento	2007-07-30	64,048	33,159
	Porto	2007-09-25	108,898	29,635
	▲Agro	2008-10-03	64,843	-42,787
	MIRAE ASSET GLOBAL INV (BRASIL)	2009-09-21	128	22
	▲Madri	2009-12-16	132,867	-46,102
합계	-	-	428,656	-5,825

출처 : 산업은행