“브렉시트, 글로벌 금융시스템 위기 확산되지 않을 것”
임종룡 금융위원장이 브렉시트(영국의 유럽연합 탈퇴)로 인해 금융시장 변동성도 상당기간 지속될 가능성이 있으나, 글로벌 금융시스템 위기로까지 급격히 확산되지는 않을 것으로 전망했다.
또한 “현재 상황은 2008년 리먼 브라더스 파산 등 자산가치 급변동을 유발했던 위기와는 성격이 다르다”고 진단하면서, 우리나라의 대외건전성이 높기 때문에 충분한 대응여력을 갖추고 있음을 강조했다.
임종룡 금융위원장은 27일 오전 금융감독원장, 금융협회장들과 함께 ‘브렉시트 관련 금융권역별 대응체계 점검회의’를 개최하고, 브렉시트 국민투표와 관련 국내외 금융시장 동향, 은행 외화유동성 상황, 금융권역별 대응방향 등을 논의했다.
임 위원장은 모두발언을 통해 “브렉시트에 대한 영국의 국민투표 결과가 당초 시장예상과 달리 ‘탈퇴’로 결정됐다”며 “이에 글로벌 금융시장은 영국의 EU 잔류를 전망하고 구축했던 포지션을 정리하는 한편, 안전자산 선호심리가 강화되면서 세계 각국의 주가·국채금리·환율 등이 큰 폭으로 변동했다”고 진단했다.
이어 “우리 금융시장도 예상치 못한 브렉시트 투표결과로 인해 투자심리가 위축되는 등 크게 영향을 받는 모습”이라고 설명했다.
다만, 임 위원장은 “국내증시 하락폭, 외국인 자금 순매도 규모, CDS프리미엄 상승폭 등은 과거의 위기에 비해 낮은 수준”이라며 “지난 24일 증시 하락폭은 과거 위기에 비해 크지 않았고, 코스닥과 코스피를 합한 외국인 자금 매도는 631억원으로 통상적인 수준을 벗어나지 않았다”고 밝혔다.
그는 이번 브렉시트 이슈가 여타 EU 국가들의 탈퇴가능성 등 향후 전개과정에서 불확실성이 매우 크고, EU회원국 간의 이해관계 조정 등으로 협상과정이 장기화 되면서 금융시장의 변동성도 상당기간 지속될 가능성이 있다고 분석했다.
다만, 사안의 성격, 파급경로와 시차, 대응여건 등을 감안할 경우 글로벌 금융시스템 위기로까지 급격히 확산될 가능성은 크지 않을 것으로 전망했다.
임 위원장은 “영국 국민투표 결과가 직전 예상과 다르게 나왔으나, 브렉시트 자체는 미리 예고돼 있는 이벤트였다”며 “상대적으로 큰 영향을 받게 되는 영국과 EU, 미국 등 중국은 이미 브렉시트 가능성에 대비해 시나리오별 대응계획을 준비해 상황변화에 따른 대응을 시작했다”고 설명했다.
또한 “미국, 영국 중앙은행은 현재보다 더 심각한 위기상황을 가정한 스트레스 테스트를 선제적으로 실시했고, 자국의 은행들이 이런 상황을 견딜 수 있는 충분한 건전성과 유동성을 확보하고 있다고 투표 전후에 발표한 바 있다”고 덧붙였다.
아울러 임 위원장은 브렉시트가 실제로 현실화 되기까지 상당한 기간이 소요됨에 따라 ‘리먼 파산’으로 위기가 바로 발생한 2008년과는 다르다고 강조했다.
그는 “EU 규약에 따르면 2년내 탈퇴 협상이 이뤄져야 하나, 각국 정상들의 동의로 협상기간 연장도 가능하고, 일각에서는 협상이 5년 이상 걸릴 것이라는 전망도 있다”며 “무역 등 실물부문에 직접적인 영향이 발생하는 데는 아직 시간이 있고, 이에 대비한 국제적인 공조도 이뤄질 것”이라고 밝혔다.
이어 “현재 상황은 2008년 리먼 브라더스 파산, 2011년 미국 신용등급 강등 등 직접적인 금융시스템 훼손이나 자산가치 급변동을 유발했던 위기와는 성격이 다르다”면서 “2008년 위기는 리스크를 확산·증폭시키는 핵심적인 경로인 ‘금융부문’ 자체의 위기였고, 대형 금융회사의 파산으로 금융시스템 자체가 직접 훼손되면서 급격한 자금경색이 발생했지만, 브렉시트는 영국과 EU 간 무역 연계정도에 따라 국가별로 영향이 차별적·점진적으로 발생하게 될 것”이라고 전망했다.
임 위원장은 특히, 우리나라의 경우 영국과의 무역비중이 작년 기준 1.4%로 낮은 편에 속하고, 실물부문 연계가 크지 않다는 점을 들어 직접적인 영향은 제한적일 것으로 분석했다.
그는 또 “우리나라의 경우 웬만한 대외여건 악화에는 쉽게 흔들리지 않을 수 있는 충분한 대응여력을 갖추고 있다”며 “대외건전성 측면에서, 세계 7위 수준의 외환보유고를 유지하고 있고, 단기외채 비중도 큰 폭으로 감소했다”고 설명했다.
또한 “경상수지도 50개월 연속 흑자를 기록하고 있으며, 국내 은행들은 충분한 외화유동성을 확보하고 있다”면서 “재정건전성 측면에서도 정부부채 비중이 GDP대비 35.9%로 다른 주요국에 비해 충분한 정책여력을 보유하고 있다”고 덧붙였다.
다만, EU 추가 탈퇴, 과도한 실물부문 둔화 등 브렉시트 이후 새로운 균형으로 이행하기까지 다양한 변수들이 존재하고, 금융시장 변동이 추가로 확대될 가능성이 남아 있으므로 철저한 모니터링과 신속한 대응체계를 유지해야 한다는 점을 강조했다.
임 위원장은 브렉시트에 따른 EU 체계의 구조적 변화에 대해서는 긴 호흡을 갖고 차분하게 준비해나가는 한편, 금융시장 상황에 대해서는 치밀한 분석 하에 신속하고 과감하게 대응해 나간다는 방침이다.
그는 “현재 가동중인 24시간 점검체계를 통해 금융회사의 대외 익스포져, 영국·유럽의 주식·채권자금 동향 등의 위험요인을 면밀히 점검하고, 기재부와 한국은행 등 유관기관과의 협력과 글로벌 IB·외신 등과의 소통 등 전반적인 모니터링 및 협력체계도 한층 더 강화할 것”이라며 “금융시장에 과도한 변동성이 지속될 경우에는 선제적인 시장 안정화 조치를 과감하게 시행할 것”이라고 밝혔다.
이를 위해 위기대응계획(Contingency Plan)의 절차와 내용 등을 꼼꼼하게 재점검하고, 시장안정을 위한 세부대책을 미리 마련해 불안심리가 일정 수위를 넘어 과도하게 확대되는 경우, 단계적인 시장안정조치를 시행하겠다는 점을 다시 한 번 강조했다.
임 위원장은 특히, 국내은행의 외화유동성 및 외화차입 여건 변화 등에 대한 모니터링을 강화하고, 지역별 외화차입금, 대외 익스포져 관련 특이동향 등을 면밀하게 점검한다는 계획이다.
다만, 브렉시트와 관련해 불확실성이 상당기간 지속될 가능성까지 염두에 두고 보다 철저한 대비가 필요한 만큼 금융감독원을 중심으로 외환자금시장 관련 특이사항을 일별로 점검하고, 필요시 적극적으로 대응한다는 방침이다.
아울러 임 위원장은 “가계·기업부채 등 국내 리스크 요인에 대한 대응도 속도감 있고 일관되게 추진해 나갈 것”이라며 “이에 따른 일시적 시장 불안으로 기업들이 자금조달 애로를 겪지 않도록 회사채시장 관련 제도개선 방안을 조만간 발표할 것”이라고 밝혔다.
또한 “현재 상황은 2008년 리먼 브라더스 파산 등 자산가치 급변동을 유발했던 위기와는 성격이 다르다”고 진단하면서, 우리나라의 대외건전성이 높기 때문에 충분한 대응여력을 갖추고 있음을 강조했다.
임종룡 금융위원장은 27일 오전 금융감독원장, 금융협회장들과 함께 ‘브렉시트 관련 금융권역별 대응체계 점검회의’를 개최하고, 브렉시트 국민투표와 관련 국내외 금융시장 동향, 은행 외화유동성 상황, 금융권역별 대응방향 등을 논의했다.
임 위원장은 모두발언을 통해 “브렉시트에 대한 영국의 국민투표 결과가 당초 시장예상과 달리 ‘탈퇴’로 결정됐다”며 “이에 글로벌 금융시장은 영국의 EU 잔류를 전망하고 구축했던 포지션을 정리하는 한편, 안전자산 선호심리가 강화되면서 세계 각국의 주가·국채금리·환율 등이 큰 폭으로 변동했다”고 진단했다.
이어 “우리 금융시장도 예상치 못한 브렉시트 투표결과로 인해 투자심리가 위축되는 등 크게 영향을 받는 모습”이라고 설명했다.
다만, 임 위원장은 “국내증시 하락폭, 외국인 자금 순매도 규모, CDS프리미엄 상승폭 등은 과거의 위기에 비해 낮은 수준”이라며 “지난 24일 증시 하락폭은 과거 위기에 비해 크지 않았고, 코스닥과 코스피를 합한 외국인 자금 매도는 631억원으로 통상적인 수준을 벗어나지 않았다”고 밝혔다.
그는 이번 브렉시트 이슈가 여타 EU 국가들의 탈퇴가능성 등 향후 전개과정에서 불확실성이 매우 크고, EU회원국 간의 이해관계 조정 등으로 협상과정이 장기화 되면서 금융시장의 변동성도 상당기간 지속될 가능성이 있다고 분석했다.
다만, 사안의 성격, 파급경로와 시차, 대응여건 등을 감안할 경우 글로벌 금융시스템 위기로까지 급격히 확산될 가능성은 크지 않을 것으로 전망했다.
임 위원장은 “영국 국민투표 결과가 직전 예상과 다르게 나왔으나, 브렉시트 자체는 미리 예고돼 있는 이벤트였다”며 “상대적으로 큰 영향을 받게 되는 영국과 EU, 미국 등 중국은 이미 브렉시트 가능성에 대비해 시나리오별 대응계획을 준비해 상황변화에 따른 대응을 시작했다”고 설명했다.
또한 “미국, 영국 중앙은행은 현재보다 더 심각한 위기상황을 가정한 스트레스 테스트를 선제적으로 실시했고, 자국의 은행들이 이런 상황을 견딜 수 있는 충분한 건전성과 유동성을 확보하고 있다고 투표 전후에 발표한 바 있다”고 덧붙였다.
아울러 임 위원장은 브렉시트가 실제로 현실화 되기까지 상당한 기간이 소요됨에 따라 ‘리먼 파산’으로 위기가 바로 발생한 2008년과는 다르다고 강조했다.
그는 “EU 규약에 따르면 2년내 탈퇴 협상이 이뤄져야 하나, 각국 정상들의 동의로 협상기간 연장도 가능하고, 일각에서는 협상이 5년 이상 걸릴 것이라는 전망도 있다”며 “무역 등 실물부문에 직접적인 영향이 발생하는 데는 아직 시간이 있고, 이에 대비한 국제적인 공조도 이뤄질 것”이라고 밝혔다.
이어 “현재 상황은 2008년 리먼 브라더스 파산, 2011년 미국 신용등급 강등 등 직접적인 금융시스템 훼손이나 자산가치 급변동을 유발했던 위기와는 성격이 다르다”면서 “2008년 위기는 리스크를 확산·증폭시키는 핵심적인 경로인 ‘금융부문’ 자체의 위기였고, 대형 금융회사의 파산으로 금융시스템 자체가 직접 훼손되면서 급격한 자금경색이 발생했지만, 브렉시트는 영국과 EU 간 무역 연계정도에 따라 국가별로 영향이 차별적·점진적으로 발생하게 될 것”이라고 전망했다.
임 위원장은 특히, 우리나라의 경우 영국과의 무역비중이 작년 기준 1.4%로 낮은 편에 속하고, 실물부문 연계가 크지 않다는 점을 들어 직접적인 영향은 제한적일 것으로 분석했다.
그는 또 “우리나라의 경우 웬만한 대외여건 악화에는 쉽게 흔들리지 않을 수 있는 충분한 대응여력을 갖추고 있다”며 “대외건전성 측면에서, 세계 7위 수준의 외환보유고를 유지하고 있고, 단기외채 비중도 큰 폭으로 감소했다”고 설명했다.
또한 “경상수지도 50개월 연속 흑자를 기록하고 있으며, 국내 은행들은 충분한 외화유동성을 확보하고 있다”면서 “재정건전성 측면에서도 정부부채 비중이 GDP대비 35.9%로 다른 주요국에 비해 충분한 정책여력을 보유하고 있다”고 덧붙였다.
다만, EU 추가 탈퇴, 과도한 실물부문 둔화 등 브렉시트 이후 새로운 균형으로 이행하기까지 다양한 변수들이 존재하고, 금융시장 변동이 추가로 확대될 가능성이 남아 있으므로 철저한 모니터링과 신속한 대응체계를 유지해야 한다는 점을 강조했다.
임 위원장은 브렉시트에 따른 EU 체계의 구조적 변화에 대해서는 긴 호흡을 갖고 차분하게 준비해나가는 한편, 금융시장 상황에 대해서는 치밀한 분석 하에 신속하고 과감하게 대응해 나간다는 방침이다.
그는 “현재 가동중인 24시간 점검체계를 통해 금융회사의 대외 익스포져, 영국·유럽의 주식·채권자금 동향 등의 위험요인을 면밀히 점검하고, 기재부와 한국은행 등 유관기관과의 협력과 글로벌 IB·외신 등과의 소통 등 전반적인 모니터링 및 협력체계도 한층 더 강화할 것”이라며 “금융시장에 과도한 변동성이 지속될 경우에는 선제적인 시장 안정화 조치를 과감하게 시행할 것”이라고 밝혔다.
이를 위해 위기대응계획(Contingency Plan)의 절차와 내용 등을 꼼꼼하게 재점검하고, 시장안정을 위한 세부대책을 미리 마련해 불안심리가 일정 수위를 넘어 과도하게 확대되는 경우, 단계적인 시장안정조치를 시행하겠다는 점을 다시 한 번 강조했다.
임 위원장은 특히, 국내은행의 외화유동성 및 외화차입 여건 변화 등에 대한 모니터링을 강화하고, 지역별 외화차입금, 대외 익스포져 관련 특이동향 등을 면밀하게 점검한다는 계획이다.
다만, 브렉시트와 관련해 불확실성이 상당기간 지속될 가능성까지 염두에 두고 보다 철저한 대비가 필요한 만큼 금융감독원을 중심으로 외환자금시장 관련 특이사항을 일별로 점검하고, 필요시 적극적으로 대응한다는 방침이다.
아울러 임 위원장은 “가계·기업부채 등 국내 리스크 요인에 대한 대응도 속도감 있고 일관되게 추진해 나갈 것”이라며 “이에 따른 일시적 시장 불안으로 기업들이 자금조달 애로를 겪지 않도록 회사채시장 관련 제도개선 방안을 조만간 발표할 것”이라고 밝혔다.
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