삼성증권 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 계좌가 120만개를 돌파했고 잔고는 4조원을 넘어섰다고 18일 밝혔다.
삼성증권의 중개형 ISA의 가입고객을 분석한 결과, 지난 한 해 동안 2030 세대의 신규 유입이 많았다. 실제로 2023년 말 약 33만건의 계좌를 기록했던 2030 세대의 계좌가 2025년 1월 말에는 약 43만건으로 1년 동안 약 10만개의 계좌가 신규 개설됐다.
같은 기간 연령대별로는 20대에서 45.8%, 30대에서 25.1% 가량 증가해 전 연령층 중 가장 큰 폭의 증가율을 기록했다.
이를 두고 삼성증권은 ISA 계좌를 통해 절세 혜택을 받으려면 3년의 의무납입기간이 필요한 만큼, 저연령층을 중심으로 빠르게 ISA에 가입하고자 하는 현상이라고 해석했다.
또, 올 1월 말 기준 삼성증권 중개형 ISA 가입 고객들의 자산 중 평가금 기준 가장 많은 자금은 해외 상장지수펀드(ETF)에 투자(33%)하고 있는 것으로 나타났는데, 대다수가 S&P500, 나스닥 등 지수를 추종하는 미국 ETF가 높은 투자 비중을 차지했다.
삼성증권은 중개형ISA 계좌를 통해 국내 상장 해외주식ETF 투자할 경우 받을 수 있는 비과세 혜택을 활용하는 이른바 스마트 투자자들이 늘어났기 때문이라고 분석했다.
삼성증권은 스마트 투자자들의 중개형 ISA를 활용한 재테크 지원을 위해 절세계산기, 고수PICK, ISA상담소의 세 가지 기능을 제공하고 있다.
세부적으로 절세계산기는 금융상품을 일반계좌와 ISA 계좌에서 투자했을 경우의 절세되는 금액을 바로 비교해서 제시한다.
고수PICK은 ISA에서 투자하면 좋을 종목을 추천하는 서비스로, 투자를 막막하게 여기는 초보 투자자들을 위해 준비된 서비스다. 해당 서비스는 시장 전망뿐만 아니라 삼성증권 ISA 고객 중 전월 투자 성과 기준 상위 1천명이 가장 많이 순매수한 종목을 랭킹 순으로 알려준다. 더불어 함께 챙겨보면 좋을 투자 팁(Tip)도 함께 제공한다.
삼성증권은 ISA고수PICK 서비스의 이용객은 1월 말 기준 전월 대비 46.6%가 증가할 정도로 이용객이 빠르게 유입되고 있다고 설명했다.
ISA상담소는 ISA 전담 PB와 ISA 계좌에 대해서 다이렉트로 상담할 수 있는 전용 유선 상담 서비스로, 쉽고 빠르고 전문적인 상담을 제공한다.
기존 대표 ARS에서 ISA상담 메뉴를 찾아가는 번거로움을 없애고 최대한 빨리 고객들의 요청을 처리할 수 있도록 전용 상담소인 삼성증권 ISA 상담소를 구축해 제공 중이다.
삼성증권 관계자는 "최근 중개형 ISA의 잔고가 크게 늘어나면서, 해당 계좌를 200% 이상 활용하는 똑똑한 투자자들이 늘어나고 있다"며 "중개형 ISA가 단순 절세 도구가 아닌 장기적인 자산 형성의 핵심 솔루션으로 자리매김할 수 있도록 다양한 정보 및 이벤트 등을 지속적으로 제공할 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]
