신한은행이 고객의 생애주기에 맞춘 유연한 자산관리와 상속설계를 지원코자 '종합재산신탁 및 유언대용신탁 시스템'을 새롭게 구축했다고 19일 밝혔다.
이번에 도입한 시스템은 고객상담 시작부터 계약 및 사후관리까지 전 과정을 하나의 시스템에 구현했다. 더불어 간편상담 기능, 수탁가능재산 확대, 계약서 자동화, 유연한 상속설계, 신속한 상속집행, 안정적 계약관리 등 주요 기능들도 개편됐다.
신한은행은 이를 토대로 생전 자산 운용은 물론 건강 상태 변화에 따른 자금활용과 사후 재산 분배까지 고객의 삶 전반을 설계할 수 있는 통합 솔루션을 제시할 계획이다.
이를 통해 고객들은 보유 자산별로 상속 비율을 세분화해 설정할 수 있는 등 보다 정교한 고객맞춤형 계약설계 서비스를 제공받을 수 있다. 또, 생전 지급플랜과 사후 지급플랜을 통해 건강 악화 시점에 필요한 자금을 미리 설계할 수 있게 됐다.
앞으로 신한은행은 고령화로 인한 치매 등 돌발적 상황에 대비하기 위한 치매안심신탁 솔루션 등 다양한 고객 맞춤형 신탁솔루션을 선보일 예정이다.
신한은행 관계자는 "신탁 상품 기반 예측하지 못한 이벤트에 대응하고 생애 전반에 걸쳐 고객 맞춤형 자산 관리를 제공하기 위해 새로운 시스템을 도입하게 됐다"며 "앞으로도 고객의 생애주기에 맞춘 금융 솔루션을 제시하고 보다 전문적인 서비스를 제공하는데 정성을 다하겠다"고 말했다.
한편, 신한은행은 지난 2월 월드비전과 신탁 활용 유산기부 협력 업무협약을 체결한 바 있다. 유언대용신탁을 활용하면 생전에는 부동산·금전 등 신탁재산을 안정적으로 생활자금에 활용하고 사후에는 잔여재산을 기부해 자산 관리와 기부 목적을 동시에 달성할 수 있다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]
