하나은행이 퇴직연금(DC, IRP) 가입 고객의 목표 연금자산 형성을 위해 진단·설계·컨설팅·사후관리 서비스를 지원하는 'AI 연금투자 솔루션' 서비스를 선보였다고 28일 밝혔다.
'AI 연금투자 솔루션'은 퇴직연금(DC, IRP) 가입 고객이 설정한 연금자산 목표에 맞춰 은퇴 시점까지 개인의 투자계획(Glide Path)을 설계해주는 GBI(Goal Based Investment) 기반 초개인화 자산관리 서비스다.
해당 서비스는 하나은행과 하나금융티아이의 사내 독립 기업인 하나금융융합기술원(Company In Company, CIC)의 협업을 통해 자체 개발한 AI 기술을 기반으로 하고 있다. 퇴직연금 가입 고객은 장기투자계획 및 리밸런싱을 제공받고 목표로 한 연금자산 형성을 위한 수익률 관리를 받게 된다.
특히, 고객은 은퇴 시점까지 1년에 한 차례씩 정기적인 점검을 받으며 꾸준히 수익률 관리를 할 수 있을 뿐만 아니라, 목표 수익률 조기달성 또는 수익률 하락 시 비정기적인 리밸런싱을 제공받으며 목표 연금자산 형성에 한 발짝 더 나아갈 수 있게 됐다.
또, '하나원큐' 애플리케이션을 통한 모바일 거래 시 퇴직연금 자산 및 상품 현황을 한눈에 볼 수 있도록 퇴직연금 상품 메뉴를 개편함으로써 더욱 편리하게 운용상품 변경도 가능해졌다. 이외에도 고객의 이해를 돕기 위해 어려운 금융 용어를 쉽게 풀어쓰고, 안내문 글씨도 크게 확대했다.
조영순 하나은행 연금사업본부장은 "AI 연금투자 솔루션 서비스 개시로 장기 투자 기간을 갖는 퇴직연금의 체계적인 자산배분과 지속적인 사후관리가 가능해졌다"며, "앞으로도 한 차원 높은 연금관리 서비스 제공을 위해 모든 역량을 집중하겠다"고 말했다.
[파이낸셜신문=임영빈 기자]
