삼성증권이 9월 말 기준 연금 잔고(평가금 기준)가 27조1조원으로 2024년 말(21조2천억원) 대비 28% 증가했다고 14일 밝혔다.
삼성증권은 동 기간 개인연금(DC+IRP+개인연금) 잔고도 23조원으로 34.4% 증가했다고 언급했다. 퇴직연금 중 확정기여형(DC형), 개인형 퇴직연금(IRP)의 잔고는 지난해 연말 대비 각각 33%, 30% 증가하며 퇴직연금 상승세를 이끌었다.
연금가입고객 중에서 특히 40~50대 투자자의 개인형 연금이 크게 증가했다. 작년 말 기준 10조9천억원 수준이었던 4050 고객의 잔고는 지난 9월 말 기준 15조3천억원으로 약 40.6% 증가했다.
또, 연금의 투자자산 중 ETF(상장지수펀드)가 중장년층 사이에서 인기를 끌며 상품별 잔고 증가율 중 가장 높은 수치를 기록했다. ETF 잔고는 같은 기간 63% 증가해, 6조7천억원대에서 11조원 규모로 성장했다.
삼성증권은 연금잔고의 고속 성장이 가능했던 요인으로 가입자 중심의 연금 서비스들을 꼽았다.
대표적으로 삼성증권은 2021년 운용관리/자산관리 수수료가 무료인 ‘다이렉트IRP’(단, 펀드 보수 등 별도 발생)를 퇴직연금 시장에 내놓은 바 있다. 이후 가입자 편의를 대폭 높여 가입 서류 작성과 발송을 과감히 생략한 ‘3분 연금’ 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 확인시간 제외)도 선보이기도 했다.
이외에 삼성증권 공식 MTS인 엠팝(mPOP)을 통해서 빠르고 편안한 연금 관리를 지원하는 연금 S톡, 로보 일임, ETF 모으기 등 다양한 서비스를 함께 제공하고 있다.
아울러 삼성증권은 별도의 연금세ᅟᅢᆫ터를 신설해 서울과 수원, 대구 3곳에서 운영 중이다. 해당 연금센터에서는 PB 경력 10년 이상의 숙련된 인력이 전문화된 연금 상담 서비스를 고객들에게 제공하고 있다.
삼성증권 연금센터는 연금 가입자 대상의 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하고 있는데, 작년 한 해 동안 진행한 세미나 건수만 200건 이상이다.
이성주 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 우수한 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]
