하나금융그룹은 올 3분기 1조1천324억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순익 3조4천334억원을 시현했다고 28일 밝혔다.

이는 전년 동기(3조2천2254억원) 대비 6.5%(2천80억) 증가한 수치다. 하나금융은 시장 변동성에 대한 탄력적 대응, 수익 포트폴리오의 다각화, 선제적인 리스크 관리, 전사직 비용 효율화 등에 힘입은 결과라고 강조했다.

하나금융은 환율 상승에 따른 FX 환산손실 발생 등 대내외 불확실한 경제 여건에도, 시장 변동성에 대한 탄력적 대응 및 수익 구조 다각화를 통해 비이자이익이 2조259억원으로 전년 동기 12.2%(2천210억원) 증가하는 등 시장 기대치를 웃돈 실적을 달성했다고 설명했다.

특히, 매매평가익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 전년 동기 대비 19.5%(1천828억원) 증가한 1조1천195억원을 기록했다. 수수료이익은 투자금융 확대에 따른 인수주선·자문수수료와 퇴직연금·방카슈랑스·운용리스 등 축적형 수수료의 증가로 전년 동기 대비 6.7%(1천29억원) 상승한 1조6천504억원을 시현했다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(6조7천803억원)과 수수료이익(1조6천504억원)을 합한 8조4천307억원으로 전년 동기 대비 3.8%(3천58억원) 증가했다. 3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%다.

그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 전년 동기 대비 13bp 증가한 13.30%로 기업가치 제고 계획의 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있으며, BIS비율 추정치는 15.40%이다.

기업가치 제고 계획 이행에 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)도 10.60%로 목표 수준인 10% 이상에서 안정적으로 관리되고 있으며, 총자산이익률(ROA)은 0.72%를 기록했다.

그룹의 3분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 0.28%로 양호한 수준에서 관리되고 있다. 특히, 은행·비은행 관계사 모두 대손비용이 전 분기 대비 감소하면서 그룹 대손비용률의 안정화를 이끌었다.

3분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 인플레이션 등 비용 상승 압력에도 불구하고 전년 동기 대비 0.7%p 개선된 38.8%를 기록했다. 3분기 말 기준 그룹 총자산은 신탁자산 198조812억원을 포함한 857조1천589억원이다.

주요 관계사별로 하나은행은 3분기 1조 482억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순이익 3조1천333억원을 시현했다. 이는 전년 동기 대비 12.7%(3천525억원) 증가한 수치다.

특히, 전년 동기 대비 43.4%(3천198억원) 증가한 1조569억원의 비이자이익을 비롯해 매매평가익(1조358억원)과 수수료이익(7,836억원) 모두 3분기 누적 기준 역대 최대치를 달성하면서 실적 증대를 견인했다.

이는 그룹의 생산적 금융 대전환 기조에 맞춰 우수 기술력을 보유한 벤처·중소·중견기업 지원을 통한 자산 성장과 함께 수출입·외국환·자산관리 등 은행 강점 사업의 상호 시너지가 발휘되면서 IB·외환·자산관리 수수료 증대, 트레이딩 실적 개선, 퇴직연금 적립금 은행권 최대 증가 등 견조한 영업력을 유지한 결과다.

이자이익(5조9천394억원)과 수수료이익(7천836억원)을 합한 은행의 핵심이익은 6조7천230억원이고, 3분기 순이자마진(NIM)은 1.50%이다.

NPL커버리지비율은 136.0%, 고정이하여신비율은 0.35%, 연체율은 0.36%이다. 3분기 말 기준 은행 총자산은 신탁자산 116조 5천35억원을 포함한 661조 8천876억원이다.

비은행 관계사의 3분기 누적 당기순이익은 하나카드 1천700억원, 하나증권 1천696억원, 하나캐피탈 641억원 하나자산신탁 369억원, 하나생명 177억원을 각각 시현했다.

한편, 하나금융그룹 이사회는 주주들의 신뢰에 보답하고 주주환원율 50%를 조기 달성하기 위해 1천500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.

3분기까지 매입을 완료한 자사주 6천531억원을 포함한 총 8천31억원의 자사주 매입과 연초 발표한 연간 총 1조원의 현금배당을 합산 시, 올해 총 주주환원 규모는 그룹 출범 이후 역대 최대인 1조 8천31억원을 달성하게 된다.

하나금융은 이를 통해 올해 주주환원율이 작년 대비 38% 상승할 것이라며, 지난해 발표한 ‘2027년까지 주주환원율 50%’ 목표를 조기 달성할 수 있을 것으로 기대 중이다.

더불어 하나금융은 지속적인 기업가치 제고 계획의 이행과 동시에 2030년까지 5년간 84조원 규모의 생산적 금융 및 16조원 규모의 포용금융 공급 등 총 100조원 규모의 '하나 모두 성장 프로젝트'를 추진함으로써, '코리아 프리미엄' 시대를 선도하는 금융그룹으로서의 역할을 수행할 방침이다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]

하나금융그룹 연결 당기순이익 (단위 : 십억원)